Investire in azioni

Le azioni sono delle quote di capitale di una S.P.A., ossia, una società per azioni quotata in borsa. Tra gli innumerevoli strumenti finanziari che si possono trovare sui mercati, le azioni (o titoli azionistici) sono quelle più diffuse. 

Quando si acquistano le azioni di una società, in un certo senso, si acquista una piccola parte della società stessa diventandone azionisti. In questo modo è possibile beneficiare della crescita dell’azienda e di partecipare ad alcuni aspetti decisionali importanti o percepire dividendi. 

Ma è questo l’unico modo? Decisamente no. Il mondo degli investimenti finanziari offre diverse possibilità per investire in azioni e nel corso di questa guida vedremo come fare. Nello specifico, ci occuperemo di fornire tutti gli strumenti necessari per imparare a investire in azioni partendo da zero. Se sei un aspirante trader e vorresti investire in azioni, quindi, mettiti comodo e leggi questa guida nella quale ti spiegheremo passo dopo passo come diventare un trader esperto investendo in azioni con successo. 

Investire in azioni – Riepilogo:

❓ Livello:	Principiante ed esperto
📈 Settori del momento:	Fintech/ Green Economy/ Tecnologico
💰 Capitale iniziale:	a partire da 10 €
💡 Come investire:	Trading CFD/DMA
📗Formazione gratis:	e-book/ Videolezioni/ Guide online
💻Dove investire:	Migliori piattaforme di trading online

Investire in azioni: come iniziare? Passi necessari

Per investire in azioni, occorre accedere ai mercati borsistici e valutare le migliori opportunità di investimento disponibili. Per fare questo, bisogna effettuare una lunga preparazione per assicurarsi che l’attività finanziaria intrapresa vada a buon fine. In effetti, investire in azioni non è un’operazione semplice e richiede uno studio accurato e la scelta dei mezzi opportuni. Vediamo, quindi, cosa occorre per iniziare a investire in azioni: 

1) Un provider di accesso al mercato azionario:

Il primo step fondamentale è quello di scegliere un buon intermediario finanziario tramite il quale poter accedere ai mercati. Il punto è che esistono centinaia di intermediari, ma non tutti sono attendibili e la scelta di quello sbagliato potrebbe mettere a rischio la buona riuscita dell’investimento. Anche per questo dedicheremo un paragrafo apposito alla scelta di un buon intermediario finanziario con una lista dei migliori broker online per comprare e vendere azioni in modo sicuro;

2) Una piattaforma di qualità per il trading in azioni:

Questo aspetto è strettamente collegato alla scelta del broker dato che è questo che generalmente mette a disposizione la piattaforma di trading sulla quale operare. Si tratta di piattaforme che offrono tutti gli strumenti necessari per investire in azioni, analizzare i grafici, consultare notizie sui mercati e mettere in atto le migliori strategie. Queste possono essere proprietarie del broker o essere esterne e operare in collaborazione col broker stesso. Per investire in azioni in modo ottimale, occorre scegliere una piattaforma sicura e intuitiva, che offra numerosi strumenti e sia semplice da utilizzare. Per questo motivo occorre scegliere solo piattaforme Top di gamma come eToro (panoramica del sito ufficiale qui) o MetaTrader.

Di seguito la tabella completa con le migliori piattaforme consigliate per investire in azioni:

🔍Sito di Trading	🎮Prova Gratuita	💻Tipologia	💰Dep. Min.	👍Opinioni
eToro	Provalo Gratis!	WebTrader / App	50$	⭐⭐⭐⭐⭐
Capital.com	Provalo Gratis!	WebTrader / App / TradingView / MetaTrader	20$/€	⭐⭐⭐⭐⭐
FP Markets	Provalo Gratis!	WebTrader / App / Autochartist / MetaTrader	100$/€	⭐⭐⭐⭐⭐
Trading212	Provalo Gratis!	WebTrader / App / Autochartist / MetaTrader	100$/€	⭐⭐⭐⭐
IQ Option	Provalo Gratis!	WebTrader / App	10$/€	⭐⭐⭐⭐
Trade.com	Provalo Gratis!	WebTrader / App / MetaTrader	100$/€	⭐⭐⭐⭐
AvaTrade	Provalo Gratis!	WebTrader / App / Autochartist / MetaTrader	100$/€	⭐⭐⭐⭐

3) Un capitale da investire nelle migliori azioni:

Chiaramente, per investire in azioni, sarà necessario disporre di un capitale. I piccoli investitori amatoriali, in genere non dispongono di capitali ingenti ma non c’è bisogno di preoccuparsi perché i migliori broker online permettono di investire cifre modeste per dare ai trader la possibilità di crescere in modo graduale. Le cifre richieste, infatti, vanno generalmente da un minimo di 10 € a un massimo di 200 €: quanto basta per iniziare a costruire un piccolo portafoglio azionistico. Inoltre è possibile comprare solo delle porzioni di azioni, ciò permette anche a chi dispone di cifre non elevate di acquistare titoli importanti come le azioni Amazon.

4) Scegliere i migliori asset azionari:

Gli investitori italiani alle prime armi, potrebbero pensare che l’unico mercato al quale possono accedere sia la Borsa Italiana, ma non è così. Optare per un intermediario online piuttosto che per uno bancario, implica che si possa scegliere tra vari mercati internazionali a prezzi accessibili. Chiaramente anche in questo caso occorre fare molta attenzione nella scelta del broker, ad esempio, quelli che andremo a proporre più avanti consentono di accedere alle principali Borse Europee, statunitensi e asiatiche in modo sicuro. 

5) Analisi tecnica e fondamentale sulle azioni: 

Può sembrare un’operazione avanzata, ma per introdursi nel mondo del trading in maniera efficiente, occorre cominciare a familiarizzare con gli strumenti d’analisi fin da subito. Sulle migliori piattaforme di trading potrai avere accesso a notizie e dati utili per l’analisi fondamentale e a grafici per l’analisi tecnica. In questo caso, potrai cominciare a fare pratica aprendo un conto demo e cominciare a mettere in pratica i risultati delle analisi solo al momento opportuno. 

6) Formazione:

Questa è una delle principali opportunità offerte dal trading online che ti permetterà di investire in azioni con la giusta preparazione. In rete, infatti, è possibile trovare numerosi video corsi, ebook e tutorial per ricevere la giusta formazione e accrescere le proprie capacità di investimento. Anche in questo caso ci occuperemo di approfondire l’argomento più avanti. 

L’insieme di tutti questi elementi ti permetterà di cominciare a muovere i primi passi nel mondo degli investimenti per riuscire, man mano, ad accrescere le tue conoscenze e cominciare a investire in azioni come un vero professionista.

Come investire in azioni: Guida pratica aggiornata 2022

Per iniziare la tua avventura finanziaria e cominciare a costruire un portafoglio azionistico proficuo, dovrai iniziare un percorso fatto di vari livelli. 

Per prima cosa sarà necessario porti degli obiettivi di trading e valutare i mezzi a disposizione per raggiungerli. Per questo motivo, dovrai cominciare a valutare tutte le opportunità d’investimento offerte dai mercati e capire quale si adatta maggiormente al raggiungimento dei tuoi obiettivi.  

In primo luogo dovrai scegliere tra un intermediario bancario e un intermediario online. Questa decisione andrà a condizionare i tuoi investimenti per diversi motivi: innanzitutto, la quantità dei servizi offerti dai due è diversa e anche le modalità. Un’altra differenza sostanziale sta nei costi che devono, chiaramente, essere commisurati al servizio offerto e che, in alcuni casi, potrebbero non adattarsi alle esigenze di un investitore amatoriale. La seguente tabella ci aiuterà a fare il punto della situazione: 

Tabella introduttiva- come iniziare ad investire in azioni: Banca o Trading online?

👜Modalità di investimento	🏦Banca	📊Trading online
🧑‍🏫Adatto a principianti:	No	Sì
💻 Strumenti:	Acquisto diretto	CFD/DMA
💰Commissioni:	Elevate	Ridotte
⭐Vantaggi:	Consulenti esperti	Costi ridotti/ gestione autonoma/ più flessibilità
⛔Svantaggi:	Costi elevati/ Poco flessibili	Rischio di truffe

Va da sé che la scelta dell’intermediario migliore per investire in azioni dipende soprattutto da una valutazione personale. Pertanto, di seguito andremo a vedere con precisione quali servizi ha da offrire il trading online e quali gli investimenti bancari per darti modo di effettuare una scelta ponderata.

Investire in azioni online

Partiamo dal trading online: come avrai potuto già capire dal confronto fatto in tabella, questa tipologia di investimento presenta più opportunità di trading, anche per questo tende ad essere quella più gettonata tra i trader retail. Investire in azioni online, infatti, apre la strada a svariate possibilità per mettere in atto diverse strategie di trading, il tutto in totale autonomia e a prezzi competitivi. 

Scegliendo di investire in azioni online, si evitano i vincoli posti dall’intermediazione di un consulente bancario e si può imparare molto di più sul mondo del trading dato che tutte le operazioni vengono effettuate autonomamente. Anche per questo è importante dedicare tempo alla formazione costante e all’analisi. Tuttavia, se questo può sembrare impegnativo, dovrai considerare che è compito del trader organizzare il proprio tempo, la frequenza delle operazioni da effettuare e il profilo rischio da adottare.

I migliori broker online, infatti, mettono a disposizione delle app di trading che permettono di gestire il proprio portafoglio anche tramite dispositivi mobili. Un altro punto a favore del trading online sta nei costi: innanzitutto l’apertura e la gestione del conto sono gratuiti e, il più delle volte, anche le commissioni per le operazioni di trading. L’unico costo da pagare in questo caso è lo spread, cioè, la differenza del prezzo di vendita e quello di acquisto che, in genere, riguarda solo una piccola percentuale del capitale investito. Inoltre, è necessario depositare una somma da investire, che può partire da un minimo di 10 € per alcuni broker. 

L’unico punto a sfavore degli intermediari online può essere quello della sicurezza. Quando si sceglie di investire il proprio denaro online, infatti, è facile incorrere in truffe. Per evitare questo, occorre affidarsi solo a broker autorizzati, controllando che siano in possesso di tutte le certificazioni per esercitare nel trading e nel paese nel quale ti trovi. 

• Potrebbe interessarti scoprire anche: Migliori App di trading 2022

Investire in azioni in banca

Nonostante il trading online abbia portato numerose novità nel mondo degli investimenti, ci sono molti trader che preferiscono accedere ai mercati con mezzi più tradizionali: gli investimenti bancari. La cosa che viene da chiedersi è: conviene ancora investire in azioni tramite banca? In effetti, soprattutto per i piccoli investitori, la banca potrebbe non essere la scelta più indicata per investire in azioni. 

Come già accennato, infatti, si presenta meno flessibile e offre una scelta migliore. Ad esempio, in Banca è possibile solo effettuare l’acquisto diretto di azioni puntando, quindi, solo sulla crescita dell’asset. Inoltre, l’assistenza di un consulente finanziario comporta certamente dei costi di commissioni più elevati. In banca, infatti,  occorre pagare costi di gestione e imposte di bollo, con un conseguente decremento del guadagno netto. Se da un lato è vero che potrebbe essere utile il supporto di un consulente finanziario, dall’altro può risultare comunque vincolante e dispendioso. 

Infine, affidando tutte le operazioni di trading nelle mani di un consulente, non permetterebbe di acquisire esperienza in materia di trading contravvenendo alla definizione stessa di trader retail che, in teoria, dovrebbe provvedere autonomamente alla gestione del proprio portafoglio di azioni. Per questo motivo, la maggior parte degli investitori non professionisti, tendono a scegliere il trading online e continuare per questa strada anche quando riescono ad acquisire le dovute conoscenze in materia. 

Le migliori soluzioni per investire in azioni: trading CFD e DMA

Una delle novità introdotte dal trading online è quella di poter accedere ai mercati in diversi modi permettendo ai trader di scegliere quella più adatta ai propri obiettivi di investimento. I broker online, infatti, offrono due diverse modalità di accesso ai mercati: 

• CFD: che permette di speculare sulle oscillazioni di prezzo delle azioni senza comprarle direttamente;
• DMA: che permette di accedere direttamente ai mercati per acquistare azioni reali.

Ciò offre maggior flessibilità agli investitori che potranno anche trarre beneficio da un periodo negativo dell’azione che decidono di acquistare. Con i CFD, infatti, poiché il profitto non si basa sulla crescita dell’asset ma sulle variazioni dei prezzi, è possibile investire in azioni al ribasso con vendita allo scoperto. Ovviamente, potrai anche intervenire in caso di trend in rialzo aprendo una posizione long buy.

Col DMA, invece, accederai ai mercati in maniera più canonica acquistando azioni reali da conservare nel tuo portafoglio, proprio come si fa tramite banca. Proprio questa soluzione ti consentirà di percepire dividendi se previsti dalla società: ciò, naturalmente, comporta delle operazioni finanziarie proiettate sul medio/lungo termine.

La scelta della modalità con cui investire in azioni è correlata alla strategia che intendi mettere in atto tenendo conto, non solo dei tuo obiettivi personali, ma anche dell’andamento di un determinato titolo sui mercati borsistici. Inoltre, dovrai scegliere la soluzione che più si addice alle tue capacità: investimenti in DMA di lungo periodo potrebbero porre maggiori difficoltà rispetto alla scelta di investire in azioni tramite CFD.

Migliori piattaforme per investire in azioni

A questo punto, si può procedere con uno step fondamentale per cominciare a investire in azioni: la scelta del broker. Come detto in precedenza, questo passo è fondamentale per la realizzazione di investimenti vantaggiosi dato che si tratta di scegliere l’intermediario tra noi e i mercati. Per questo motivo, occorre prendere alcune precauzioni per assicurarsi di affidarsi solo a broker validi.

Le caratteristiche principali che dovrai valutare in un buon broker sono sostanzialmente tre:

• Piattaforma sicura e legale: esistono delle autorità internazionali che regolamentano le attività finanziarie come, ad esempio, la CySEC, che autorizza i broker ad esercitare in Europa. Questi, grazie alle suddette certificazioni, devono rispettare delle norme ben precise e tutelare gli utenti per garantire investimenti sicuri e legali;
• Trasparenza:  questa parte riguarda diverse sfaccettature del broker, ma una in particolare: i costi. Le commissioni, infatti, dovrebbero essere basse così come i depositi iniziali. In genere, broker come quelli che andremo ad elencare in seguito, offrono i loro servizi senza l’aggiunta di commissioni e applicando spread leader di mercato. Inoltre, i depositi sono estremamente accessibili, anche a piccoli investitori che non dispongono di somme ingenti;
• Piattaforma user-friendly: Un buon broker cerca di rendere la propria piattaforma accessibile e intuitiva per andare incontro alle esigenze di principianti o di utenti poco avvezzi alla tecnologia.

Inoltre, è importante che un broker sia chiaro nel presentare i rischi e le possibilità di investimento per quelle che sono. Molti broker truffaldini, infatti, promettono guadagni facili e senza sforzo. Quando questo accade, allora si tratta sicuramente di un broker poco serio perché il trading online è frutto di uno studio ben preciso e non esistono guadagni facili. 

Tenendo conto di tutte queste caratteristiche presentate, abbiamo selezionato tre tra i migliori broker online per investire in azioni: 

Migliori Piattaforme consigliate per investire in azioni [CLASSIFICA 2022]:

💻Broker	💰Deposito Min.	👍Opinioni	🔥Funziona	⭐Recensioni
eToro	50$	⭐⭐⭐⭐⭐	Sì	eToro recensioni
Capital.com	20$	⭐⭐⭐⭐⭐	Sì	Capital.com recensioni
FP Markets	100$	⭐⭐⭐⭐⭐	Sì	FP Markets recensioni
Trade.com	100$	⭐⭐⭐⭐⭐	Sì	Trade.com recensioni
IQ Option	10$	⭐⭐⭐⭐⭐	Sì	IQ Option recensioni

• Potresti approfondire anche la nostra guida completa alle Migliori Piattaforme di Trading online

eToro

eToro (qui il sito ufficiale) è il broker online che va per la maggiore ed è una delle piattaforme migliori per fare trading. Si tratta, infatti, di un broker ampiamente certificato che offre una vasta gamma di servizi a zero commissioni, pagando unicamente lo spread a partire da 0,9 pip. Investire in azioni con eToro è possibile sia con CFD che acquistando azioni reali in DMA.

Puoi scoprire l’offerta zero commissioni sulle Real Stocks eToro visitando questo indirizzo.

Uno dei fiori all’occhiello della piattaforma di eToro è il suo servizio di Copy Trading, particolarmente apprezzato da neofiti del trading o da investitori che non hanno molto tempo da dedicare al trading.  Questa funzione, infatti, permette di investire in modo automatico selezionando un Top Investor dal quale copiare tutte le operazioni. In questo modo, potrai effettuare investimenti degni di un professionista. Inoltre, la piattaforma è pensata per funzionare come un social network tramite un servizio brevettato da eToro: il Social Trading. In questo modo, sarà possibile mettersi in contatto con altri trader, commentare le performance dei propri titoli preferiti e scambiarsi commenti e consigli. 

Infine, se vuoi provare tutti questi servizi e tanti altri senza correre rischi, puoi optare per un conto dimostrativo gratuito e illimitato. In questo modo potrai fare simulazioni di borsa senza investire il tuo capitale reale ma usufruendo di un conto virtuale messo a disposizione dalla piattaforma stessa. 

IQ Option

La piattaforma IQ Option (visita qui il sito ufficiale) è particolarmente adatta ai trader alle prime esperienze grazie alla semplicità della sua piattaforma e ai costi contenuti che prevede la sua offerta. Per aprire un conto live, infatti, basta depositare un capitale di soli 10€ per accedere a una vasta scelta di titoli finanziari di fama mondiale.

 La piattaforma,inoltre, si presenta estremamente semplice da un punto di vista operativo e offre un’ottima scelta di strumenti di analisi e indicatori di trading: si tratta, non a caso, di uno dei migliori broker che puoi considerare per iniziare a capire come fare trading online. 

Una delle particolarità di IQ Option sta nella possibilità di applicare la leva finanziaria a tutti gli investimenti. Questo implica, da un lato, un aumento del rischio se non si fanno le giuste valutazioni, ma dall’altro, la possibilità di moltiplicare i propri profitti rispetto al capitale investito, sempre dopo un’attenta analisi finanziaria. Un consiglio utile per ottimizzare l’utilizzo della leva è quello di aprire un conto dimostrativo gratuito a questo indirizzo per fare la giusta pratica prima di poter procedere con gli investimenti veri e propri.

FP Markets

FP Markets (raggiungi qui il sito ufficiale) occupa un posto importante sul podio dei migliori broker online a livello internazionale. Vincitore di numerosi premi, offre una piattaforma particolarmente intuitiva e ricca di contenuti basici e avanzati. 

L’offerta è molto ampia e permette di costruire un portafoglio diversificato scegliendo tra migliaia di titoli. Anche questo broker consente di investire in azioni sia con CFD che tramite acquisto reale in DMA.

Le commissioni di FP Markets sono variabili e si presentano particolarmente vantaggiose poiché sono commisurate all’investimento effettuato. Uno dei punti focali di questa piattaforma è la particolare attenzione alle esigenze del cliente che la porta a fornire il maggior numero di servizi possibili, soprattutto per trader esperti che necessitano di strumenti più avanzati. 

In questo caso, infatti, è possibile investire in azioni integrando gli strumenti di MetaTrader: la piattaforma più amata da investitori esperti, in quanto offre numerosi tools per studiare, analizzare ed interpretare l’andamento del mercato in tempo reale.

Ti suggeriamo di aprire un conto demo gratuito e illimitato FP Markets, così che tu possa valutare, in prima persona, la qualità dei servizi proposti, ma senza esporti a rischi.

Come imparare a investire in azioni

Imparare ad investire in azioni è possibile grazie a tante opportunità che il settore offre. Il crescente numero di trader retail, infatti, ha favorito l’incremento di risorse e soluzioni utili per imparare a investire in azioni autonomamente. Chiaramente tutto ciò richiede tempo e pazienza, ma se fatto con la giusta costanza e i giusti strumenti, tutto questo sforzo può portare ottimi frutti.

La prima opzione disponibile è quella più facilmente reperibile per i piccoli investitori amatoriali: i corsi formativi delle piattaforme di trading. I migliori broker online, infatti, si curano di accompagnare i propri utenti passo dopo passo nella loro crescita all’interno dell’universo del trading online. Per farlo, mettono a disposizione videolezioni gratuite di vario livello e materiale informativo. Si tratta di soluzioni molto utili per la propria crescita finanziaria, ma integrare con ulteriore materiale esterno potrebbe arricchire ulteriormente le proprie conoscenze.

A tal proposito, possiamo presentarti alcune tra le migliori soluzioni disponibili in rete per imparare a investire in azioni.

Videolezioni e corsi online gratuiti per investire in azioni azioni

Tra le soluzioni più in voga tra i trader, ci sono dei videocorsi gratuiti che si possono trovare su importanti piattaforme video, in particolare YouTube che è quello più fornito. Occhio, però, alle truffe: a volte, alcuni broker disonesti, condividono dei tutorial su youtube su come imparare a fare soldi facili col solo scopo di pubblicizzare la propria piattaforma fraudolenta. A tal proposito, vogliamo consigliarti alcuni video selezionati dai nostri esperti che ti forniranno delle nozioni di base sul mondo del trading per aiutarti a iniziare a costruire un buon portafoglio di azioni.

•  Il primo che andremo a presentare lo potrai tranquillamente trovare su YouTube ed è distribuito da Ted-ed, una nota istituzione divulgativa internazionale. Il video, dal titolo “How does the stock market work?” offre un’ottima infarinatura sul funzionamento dei mercati azionari per preparare i trader ad affrontare gli investimenti con lo spirito giusto. Il video è in inglese, ma può essere sottotitolato in ben 26 lingue diverse, tra cui, l’italiano: 
• Se, invece, cerchi una soluzione interamente made in Italy, puoi optare per “Comprare azioni: Come e dove conviene farlo? Pro e contro e Migliori piattaforme 2021”. Si tratta di una video guida che spiega passo passo tutto ciò che serve per farsi strada nel mercato azionario. L’utilità di questo video è rappresentata dalla quantità e dalla qualità dei contenuti, ma anche dal linguaggio estremamente semplice, adatto proprio a chi di trading sa ancora ben poco:

Questi possono rappresentare un ottimo punto di partenza per iniziare a imparare a fare trading online. 

Libri per investire in azioni

Una delle principali risorse per imparare a comprare azioni, sono i libri sul trading online, che rappresentano uno strumento sempre utile e facilmente consultabile in qualsiasi momento.

Sulle piattaforme di trading online è possibile trovare diversi e-book, ma ce ne sono anche altri che rappresentano una valida integrazione ai primi: 

• Stock Market Investing for Beginners:
  
  Se mastichi l’inglese, questo libro può essere davvero utile per la tua preparazione. Si tratta di un testo molto completo che fornisce una guida dettagliata alla lettura dei grafici e all’utilizzo dei più disparati strumenti di analisi, sia tecnica che fondamentale. L’ebook, inoltre, è scaricabile gratuitamente.
  
• Stock Market for Dummies: 

Un altro ebook in lingua inglese che fornisce una guida esaustiva per cominciare a farsi strada sui mercati finanziari;

Conto demo per simulazioni di trading azionario

Dopo aver effettuato uno studio teorico approfondito, occorre prepararsi anche da un punto di vista pratica. Questo, infatti, permetterà di mettere in atto quanto appreso dalle videolezioni e dai libri letti in precedenza per mettere alla prova le capacità acquisite e stabilire se si è pronti a operare sui mercati. Com’è possibile farlo senza correre il rischio di perdere il proprio capitale? La risposta è semplice: conto demo. 

Questa opzione messa a disposizione dalle migliori piattaforme di trading è una vera e propria manna dal cielo per i trader alle prime armi. Dopo aver appreso tutte le nozioni teoriche, infatti, non è così semplice passare alla pratica senza margine di errore e, a primo impatto i rischi potrebbero essere maggiori dei benefici. Il conto demo, al contrario, permette di mettersi alla prova senza utilizzare denaro vero e, quindi, di fare pratica a rischio zero. 

Le piattaforme elencate in questa guida, ad esempio, mettono a disposizione un periodo di prova gratuito e illimitato, durante il quale sarà fornito al trader un capitale virtuale da poter gestire in una simulazione di borsa. In questa modalità, sarà possibile sfruttare gli strumenti di analisi finanziaria, accedere a notizie e statistiche per testare le proprie strategie di trading. Dal momento in cui ci si sente pronti, si può procedere con investimenti reali. 

Come investire in azioni con il trading automatico

Un’ottima soluzione per investire in azioni, potrebbe essere il trading automatico. Contrariamente a quanto si può pensare, non si tratta di uno strumento che permette di guadagnare senza alcuno sforzo, ma semplicemente, può rappresentare un aiuto nel caso in cui non si disponga ancora delle opportune conoscenze o di tempo per investire in azioni attivamente. 

A questo proposito, inutile dire che bisogna sempre guardarsi da bot che offrono servizi di trading automatico promettendo guadagni stratosferici senza sforzo perché si tratta sicuramente di truffe. Per investire in azioni con il trading automatico occorre affidarsi solo a piattaforme che offrono un servizio sicuro e avanzato come il broker pluripremiato FP Markets. Questo broker, infatti, tramite gli Expert Advisor di MetaTrader, offre uno dei migliori servizi di trading automatico del settore. 

Chiaramente anche tramite EA non sarai esente dai rischi: fare trading automatico, infatti, non significa delegare tutto il lavoro all’algoritmo dato che deve comunque essere il trader stesso ad impostare tutti i parametri necessari all’esecuzione delle operazioni. L’utilità degli EA è quella di ridurre le tempistiche e intensificare i profitti giornalieri, oltre al fatto di eseguire automaticamente gli ordini. Anche col trading automatico, quindi, resti tu stesso l’artefice dei tuoi investimenti e occorre che valuti bene tutte le mosse da fare in fase di pre investimento. 

• A tal proposito, l’ideale sarebbe approfondire anche: Cos’è e come fare trading automatico

Come investire in azioni: migliori strategie per principianti

Per realizzare investimenti vantaggiosi, occorre prepararsi fin dai primissimi tempi ad affrontare i mercati mettendo in atto le migliori strategie di trading. Per fare questo è opportuno studiare a fondo i mercati e i titoli su cui si intende puntare. Anche se sei un principiante, non temere, adottando alcuni accorgimenti potrai mettere in atto delle strategie per operare al meglio sui mercati e comprare azioni nel modo giusto. Innanzitutto ci sono degli elementi da considerare: 

• Fissare un obiettivo;
• Stabilire un arco temporale (breve, medio o lungo termine);
• Fattori di rischio. 

Questi sono i tre elementi principali per gettare le basi della tua strategia operativa. Per fare questo, però, non basta basarsi su esigenze personali, bensì, occorre studiare attentamente i mercati e valutare le opportunità che offrono. Per fare questo, sarà necessario effettuare un’analisi completa del titolo, che nasce dall’unione di due studi molto diversi tra loro ma complementari: analisi tecnica e analisi fondamentale.

Queste discipline consentono di ottenere una panoramica completa su tutto ciò che riguarda un determinato titolo in modo da riuscire ad operare al meglio sui mercati. Di seguito ti spiegheremo come effettuarle entrambe per investire in azioni. 

Investire in azioni con l’analisi fondamentale

L’analisi fondamentale è una disciplina che studia una società dal punto di vista macro e micro economico. Lo scopo di questa tipologia di analisi è quello di individuare il cosiddetto fair value di un’azienda, ossia, il suo valore intrinseco. Mediante l’analisi fondamentale, quindi, si studiano tutti gli elementi che, in qualche modo, possono influenzare la crescita della società e, di conseguenza, il suo andamento sui mercati finanziari. 

Per un’analisi fondamentale completa, occorre raccogliere una serie di dati ben precisi come: 

• Dati societari: che permettono di individuarne il valore mediante la consultazione dei bilanci periodici, capitalizzazione di mercato e rendimenti storici;
• Strategie di mercato: che sono tutti gli elementi che permettono di valutare l’azienda da un punto di vista operativo. Dati come modello di business, partnership e acquisizioni, infatti, consentono di individuare i livelli di crescita all’interno del settore; 
• Competitors: conoscere la concorrenza permette di estendere l’analisi fondamentale anche al settore di appartenenza. In questo modo, si può capire che posto occupa l’azienda all’interno di esso;
• Azionariato: cioè la composizione del gruppo di azionisti della società. Questo serve a far capire quanto l’azienda investa da un punto di vista finanziario e quanta fiducia riceve da parte degli investitori. 

Dall’unione di tutti questi dati è possibile capire se la società ha buone prospettive di crescita futura e, quindi, se vale la pena valutare una strategia sul lungo termine. 

Investire in azioni con l’analisi tecnica

Insieme all’analisi fondamentale occorre effettuare l’analisi tecnica, una disciplina che permette di studiare le performance di un titolo sui mercati per mettere a punto delle previsioni utili in fase operativa. L’analisi tecnica si basa sull’utilizzo di strumenti di misurazione finanziaria specifici come grafici e indicatori di trading. I grafici mostrano l’andamento di un titolo e ad essi si applicano una serie di parametri utili a ricavare le informazioni richieste. 

Gli indicatori di trading, invece, fanno sono dei parametri che vengono applicati al grafico per studiare alcuni aspetti ben precisi come direzioni del trend, volatilità, volumi di trading, momentum, ecc… Nel trading esistono innumerevoli indicatori, ma per analisi non particolarmente avanzate vanno bene quelli basici. Un altro parametro importante è il time frame che permette di impostare l’arco temporale da analizzare che può essere breve, medio o lungo periodo. 

Per farti un esempio pratico di analisi tecnica, ti mostreremo un grafico sul breve termine delle azioni Tesla tratto dal conto demo di eToro. In questo caso, andremo ad impostare un time frame di 1 minuto per analizzare i movimenti del titolo Tesla nel giro di qualche ore. Questo sarà utile per una strategia di day trading con CFD. Per quanto riguarda l’indicatore, abbiamo optato per una Media Mobile semplice per analizzare la direzione del trend:

Nel grafico è possibile individuare i movimenti del titolo Tesla nell’arco di un paio di ore e, in base alle direzioni del trend, valutare le opzioni di trading. In questo caso, si andrà ad operare con CFD dato che si tratta di un investimento sul breve termine. I trend che si possono individuare sono  due: il primo in rialzo, seguito poi da un’inversione di trend al ribasso. A questo punto si può operare tramite vendita allo scoperto sfruttando le oscillazioni al ribasso. 

La scelta di comprare azioni Tesla, come ben saprai, è sempre più comune tra i traders interessati alle opportunità intrinseche al mercato borsistico. Per questa ragione, diventa sempre più evidente l’importanza di effettuare una corretta analisi finanziaria prima di decidere come e quando investire in azioni.

Come investire in azioni: consigli per gli esperti

Per investire in azioni in modo vantaggioso, occorre andare per gradi impegnandosi costantemente per avanzare di livello. Per questo motivo, dopo aver offerto una panoramica completa su tutto ciò di cui ha bisogno un principiante per investire in azioni, ci sposteremo su un livello medio/alto per offrire un supporto leggermente più avanzato.

Dopo aver acquisito abbastanza esperienza in materia di analisi tecnica e finanziaria, infatti, si può cominciare a rivolgere il proprio sguardo verso strumenti molto utili che richiedono una preparazione maggiore. Questi permettono di studiare i mercati in modo più approfondito e di individuare le opzioni di investimento in maniera più precisa e sono:

• Segnali di trading;
• Calendario economico.

Queste funzioni sono reperibili sulle migliori piattaforme di trading online e, una volta che avrai imparato a leggerli, non potrai più farne a meno. Nel primo caso, parliamo di strumenti ampiamente utilizzati dai più esperti per avere un riscontro circa il probabile andamento di mercato, anche se è impossibile negare l’importanza che stanno assumendo anche per l’attività di trading di investitori ancora alle prime armi.

Segnali di trading sulle azioni

I segnali di trading sono delle notifiche che si ricevono quando i movimenti dei mercati sono conformi ai propri obiettivi. Questo strumento viene offerto dai principali broker online in collaborazione con importanti società finanziarie, si tratta, quindi, di informazioni attendibili e professionali. Infatti è un’opzione valida per qualsiasi livello di trader e permette di ottenere maggiori possibilità di riuscita degli investimenti

Naturalmente non si tratta di una soluzione semplice che permette di investire senza rischi ma, al contrario, richiede uno studio minuzioso dei mercati e un’attenta valutazione di ogni mossa. In effetti, i trader meno esperti, potranno trarre un doppio beneficio da questo strumento: in primo luogo, la già citata opportunità di ricevere delle notifiche in tempo reale. Poi anche un’opportunità, in un certo senso, didattica. Infatti, i  segnali di trading possono aiutarti a capire se le tue valutazioni sono corrette e, di conseguenza, riuscire a individuare i tuoi errori e imparare da essi. 

• Leggi anche: Guida ai Segnali Trading 2022

Calendario economico azionario

Un altro strumento valido per investire in azioni ad un livello più avanzato è studiare il calendario economico. Si tratta di una sorta di “agenda” che viene aggiornata in tempo reale e mostra le più importanti notizie di mercato. Puoi selezionare il titolo che ti interessa e monitorare il calendario economico di volta in volta per individuare le principali notizie che ne condizionano l’andamento e stabilire, così, la strategia operativa più adatta al caso. 

Insomma, puoi considerarlo come un asso nella manica da consultare quotidianamente per restare aggiornato circa i principali eventi globali che potrebbero interessare le azioni sulle quali intendi investire. Da questa informazione puoi comprendere la complessità di investire senza un background macroeconomico e microeconomico approfondito, in quanto subentrano molteplici fattori esterni ed interni che possono influenzare l’andamento di un titolo. Di conseguenza, è bene giocare di anticipo e sfruttare, a tuo vantaggio, qualsiasi eventuale variazione riportata sul mercato.

Il calendario economico è disponibile gratuitamente su piattaforme di qualità come FP Markets e si può consultare in qualsiasi momento per integrare elementi di analisi fondamentale. 

I rischi di investire in azioni

È ben noto che il trading online non è tutto rose e fiori e, quindi, anche investire in azioni presenta i suoi rischi. Si può dire che questo è l’elemento base che deve accomunare tutti i trader, a prescindere dal livello di conoscenza. Valutare e individuare i rischi, infatti, permette di ridurli, per quanto possibile. 

Il rischio principale legato alla compravendita di azioni è la volatilità: questo elemento è incontrollabile e può condizionare l’esito di un investimento. Quando si decide di investire in azioni, infatti, al di là di tutti i pronostici, bisogna sempre mettere in conto che l’asset può subire improvvise oscillazioni nella direzione opposta da quella che ci si aspettava. Ciò potrebbe inaspettatamente causare delle perdite e, per questo, occorre tenere gli occhi bene aperti. 

Per questo motivo, ogni volta che si effettua un investimento, anche il più promettente, bisogna non giocare d’azzardo e puntare solo cifre commisurate alle proprie possibilità in modo da riuscire ad attutire e perdite. Allo stesso modo, occorre tenere a bada l’emotività: il secondo importante fattore di rischio in cui si può incorrere quando si investe in azioni, soprattutto nel caso di utenti ancora neofiti.

Ad esempio, farsi prendere troppo dall’entusiasmo per performances particolarmente positive, potrebbe portare a non valutare le situazioni in modo lucido e rischiare di fare qualche mossa sbagliata che potrebbe causare gravi perdite. Allo stesso modo, la rabbia e lo sconforto per delle performance negative, potrebbero portare ulteriori disattenzioni. Bisogna, quindi, fare molta attenzione agli elementi di psicologia del trading e cercare di mantenere la calma. 

Infine, la mancanza di una preparazione adeguata potrebbe rappresentare un ulteriore rischio: operare sui mercati senza avere le giuste conoscenze, porterà sicuramente a fare investimenti sbagliati e perdere il proprio capitale. 

Quando investire in azioni?

Quando si investe in azioni, è importante individuare la tempistica giusta per comprare o vendere. Per fare questo occorre monitorare a fondo i mercati per valutare i momenti migliori di ingresso e di uscita. Per prima cosa, bisogna stabilire la durata dei propri investimenti, cioè, se si intende operare sul breve, medio o lungo periodo. Fatto questo, si può provare ad analizzare i mercati e provare a far combaciare le due cose, il tutto tramite analisi finanziaria. 

Studiare i grafici e gli indicatori di trading, infatti, è possibile individuare i segnali d’ingresso e di uscita dai mercati:

Nel grafico, ad esempio, l’intersezione delle due Medie Mobili indica il segnale d’ingresso e di uscita dal mercato e, quindi, quando aprire e chiudere una posizione. Le tempistiche adatte si individuano, non solo tramite studio dei grafici, ma anche controllando gli orari di apertura e chiusura delle principali Borse internazionali. Ad esempio, durante le ore di punta ci sono maggiori scambi e, per individuarli, occorre tenere conto anche del fuso orario, nel caso in cui si voglia puntare su borse come quelle asiatiche o americane. 

Ciò vale per strategie sul breve termine con CFD che si basano sulla speculazione giornaliera delle variazioni di prezzo. Per investimenti sul lungo termine, invece, si terrà conto di tempistiche ampliate con un occhio di riguardo per i livelli di crescita nel tempo dell’azienda dato che si punta al rialzo dell’asset.

Come investire in azioni: i migliori settori del 2022

Dopo averti fornito tutti gli strumenti necessari per cominciare a investire in azioni partendo da un livello base fino ad arrivare a quello avanzato, vorremmo darti qualche dritta da seguire nella scelta degli asset in cui investire nel 2022. Per costruire un portafoglio di azioni vario ed equilibrato, occorre puntare a più di un settore, possibilmente individuando quelli più promettenti per realizzare investimenti vantaggiosi. 

Secondo gli esperti, sono tre i settori in crescita in questo momento e che, con molta probabilità, finiranno col dominare i mercati nell’arco di qualche anno: 

• Energie rinnovabili: un settore in continua crescita grazie alla presa di coscienza da parte di privati e istituzioni sulle tematiche green. In quasi tutte le aziende, infatti, nei business plan futuri, sono presenti dei progetti dedicati all’ecosostenibilità. Si tratta, quindi, di un settore molto promettente, soprattutto per quanto riguarda le energie che stanno facendo passi da gigante;
• Fintech: un settore in continuo sviluppo che unisce il mondo della finanza e quello della tecnologia. Le azioni collegate ad esso sono quelle di importanti aziende che operano nel campo dei pagamenti online come PayPal, che possono offrire ottime opportunità sul lungo e sul breve termine;
• Tecnologico: nell’era digitale, non può certo mancare all’appello il settore tecnologico, quello che più di tutti è in continuo sviluppo. La tecnologia, infatti, non smette di avanzare e, con essa, le aziende che operano in questo settore. Titoli come Apple, Facebook, Netflix, dominano i mercati borsistici e difficilmente cadranno dal podio. Vale quindi la pena valutare il settore per i propri investimenti. 

Investire in azioni: i consigli dei traders

Un altro aiuto utile per investire in azioni può essere quello di confrontare i consigli elargiti da altri traders, i quali hanno già fatto esperienza del trading online CFD/DMA per investire in azioni. In linea generale, se il trading online ha un così ampio riscontro, le opinioni degli utenti saranno certamente positive dato che sono sempre di più i trader che prediligono una modalità di investimento completamente gestibile online ed in totale autonomia. Inoltre, abbiamo già chiarito che si tratta di una soluzione per investire online partendo da piccole somme: piattaforme valide come IQ Option, richiedono un capitale iniziale di soli 10 euro.

Tuttavia, ti potrà tornare utile consultare alcuni forum o siti specifici per confrontarti con altri investitori che avranno fatto il tuo stesso percorso. Tra questi, può essere un ottimo alleato il servizio di Social Trading di eToro (puoi scoprirlo qui) che ti permetterà di confrontarti con altri utenti della piattaforma per chiedere informazioni sull’offerta formativa o sulla compravendita di azioni in generale. 

Altri spunti interessanti li potrai trovare su Reddit, Morningstar o su Trustpilot, dove potrai trovare recensioni e rating di servizi o piattaforme di trading. Per una valutazione ancora più specifica, invece, potrai consultare dei forum specializzati sulle azioni: 

• FinanzaOnline;
• Wall Street Bets;
• Borse.it;
• Investing.com;
• Stock Aholics. 

Su questi forum potrai trovare opinioni di investitori esperti, professionisti o di piccoli investitori retail che, come te, hanno intrapreso una lenta e lunga avventura nel mondo degli investimenti online e sono pronti a condividere le loro considerazioni sui mercati azionari. 

Investire in azioni conviene?

Siamo quasi alla fine di questa guida e, dopo un’attenta analisi, possiamo provare a rispondere alla domanda che sicuramente ti sarai posto fin dalle prime righe: comprare azioni conviene?

Alla luce di quanto appena detto, viene da rispondere di sì, anche se occorre fare delle precisazioni. Investire in azioni presenta dei rischi che bisogna considerare prima di intraprendere qualsiasi strategia operativa. Inoltre, come abbiamo avuto modo di vedere nel corso di questa guida, un investimento, anche quello più basico o automatico, richiede una lunga preparazione. 

Pertanto, per essere più precisi, si può dire che investire in azioni conviene, ma solo con la giusta preparazione e facendo le dovute valutazioni. 

Considerazioni finali 

In conclusione, si può dire che i mercati azionari offrono molte opportunità di investimento e, se si riescono a cogliere con i giusti mezzi e le dovute tempistiche, possono portare ottimi risultati. Nel corso di questa guida, infatti, abbiamo avuto modo di approfondire tutte le sfaccettature della compravendita di azioni, valutando le possibilità di accesso ai mercati, i migliori intermediari finanziari e le strategie di trading più adatte ad ogni occasione. 

Inoltre, è stata fornita una guida dettagliata su come imparare a investire in Borsa partendo da un livello zero fino a diventare un investitore professionista. Con i consigli e le informazioni presenti in questa guida, uniti alla tua capacità di giudizio e il tuo buon senso, potrai costruire un portafoglio di azioni degno di un trader professionista.

FAQ – Investire in azioni: Domande e Risposte Frequenti